SEGURO DE VIDA E PREVIDÊNCIA

A Indosuez Wealth Management está ao seu dispor para ajudá-lo a proteger sua fortuna, fazê-la crescer e assegurar a sua transmissão.
O seguro de vida e a previdência são os seus aliados naturais.

Seguro de Vida: Gestão e transmissão

Na qualidade de Architects of Wealth, as equipes da Indosuez recorrem frequentemente aos seguros de vida por constituírem um instrumento patrimonial eficiente. Este quadro permite, com efeito, fazer crescer os ativos financeiros e organizar a sua transmissão, mantendo o layout e o controle; Permite ainda, em determinados casos, beneficiar de condições jurídicas e fiscais vantajosas.

 

UM QUADRO ADAPTÁVEL ÀS SUAS EXPECTATIVAS DE FUNCIONAMENTO

A Indosuez Wealth Management dispõe de uma gama inovadora de contratos de seguro de vida, que pretendemos que sejam flexíveis e evolutivos. Assim, possibilitará a escolha, em função de seu envolvimento na gestão de seus ativos, do modo de gestão que mais lhe convém; os serviços do Advisory e da gestão discricionária são efetivamente elegíveis na maioria de nossos contratos de seguro de vida. Propomos, em todos os casos, contratos com efetiva capacidade de adaptação.

 

SELETIVIDADE PARA AS SEGURADORAS QUE SÃO NOSSAS PARCEIRAS

Os contratos que propomos são concebidos com grupos de seguradoras do Crédit Agricole e em arquitetura aberta. Neste último caso, os nossos parceiros são selecionados segundo critérios de solidez, flexibilidade, confiabilidade operacional, capacidade de resposta e qualidade na comunicação. Quer sejam internas ou externas, as soluções que colocamos à sua disposição neste domínio são objeto de um processo de seleção muito exigente, em conformidade com a nossa doutrina de prudência.

> Saiba mais sobre o que fazemos para controlar os riscos

 

O CONTROLE DOS PRODUTOS DE INVESTIMENTO

A nossa equipe de especialistas em seguros de vida recomenda sistematicamente, dentro dos contratos escolhidos, o universo de investimento da Indosuez Wealth Management. Assim, colocamos à disposição de nossos clientes um leque amplo de instrumentos financeiros, relativamente aos quais asseguramos a seleção e a monitorização, de acordo com nossos rigorosos processos. Temos muitos produtos de investimento disponíveis, que variam de acordo com a companhia de seguros, contratos e país de residência do subscritor; fundos, ações, obrigações em direto, produtos estruturados, produtos em euros ou em outras moedas, as possibilidades são inúmeras e cobrem as principais classes de ativos e zonas geográficas.

 

ACONSELHAMENTO PATRIMONIAL PARA OTIMIZAR A TRANSMISSÃO

A otimização da transmissão é fundamental para nossos clientes. O seu Banqueiro Consultor dará especial atenção à forma de redigir as cláusulas beneficiárias de seus contratos, mais frequentemente relacionadas com as equipes «Structuring Wealth», e, se necessário, em coordenação com os seus conselhos.

 

Previdência, soluções para proteger a sua família

Já que a nossa missão fala de patrimônio, mas também de proteção, somos de opinião que nossos clientes deverão ponderar com alguma frequência soluções de previdência qualitativas.

Os contratos de seguro selecionados pela Indosuez Wealth Management, junto a seguradoras selecionadas de acordo com um processo rigoroso, destinam-se a segurar os detentores de patrimônio e a manter o nível de vida do segurado e de seus entes queridos em caso de imprevistos ou risco de vida elevado.

Visam proteger os entes queridos em caso de morte, invalidez ou incapacidade; também podem garantir empréstimos, pessoais ou profissionais, amortizáveis ou in fine (baseados no seu valor de resgate).

Podem, enfim, garantir a sustentabilidade financeira de uma empresa, em caso de desaparecimento de um dos seus principais elementos.

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