POUR LA SPHERE PRIVEE

Votre priorité va sans doute à vos proches.
Vous pouvez être également très investi(e) dans le développement d’une entreprise, dans une cause philanthropique ou dans une passion qui vous est personnelle.
Dans tous les cas, un élément essentiel de votre liberté d’action est de savoir que vous avez pris en compte les besoins, actuels et futurs, de ceux qui vous sont chers et dont vous avez la responsabilité.

Ce qu’il faut pour bâtir solidement

Un bon architecte commence toujours par écouter, interroger, pour comprendre à la fois les contraintes et les aspirations de son client… Ensuite, il imagine un projet dont il va travailler chaque détail pour lui proposer un plan d’ensemble.

Dès la conception d’origine, il s’assure avec des spécialistes que les fondations de l’édifice sont solides, qu’il peut prévoir une ouverture sans provoquer de dommage ou agrandir sans encourir de risque juridique.

Il en va de même pour les Architects of Wealth : ils commencent par circonscrire vos attentes en réalisant un bilan patrimonial sur 360° ; tel un architecte, ils vous proposeront ensuite leur esquisse d’ensemble, l’Indosuez « Blueprint » ; avant de vous la présenter, ils auront pris le soin de soumettre leur vision initiale à nos spécialistes, juristes, fiscalistes notamment, pour s’assurer de la solidité et de la durabilité des solutions envisagées.

 

Architects of Wealth, pour votre patrimoine privé

La mission première de nos équipes est de vous proposer une structuration optimisée de votre patrimoine privé, d’élargir si nécessaire ses perspectives, en tenant compte de son éventuelle interaction avec d’autres éléments de votre vie, pour une organisation globale solide.

Dans ce cadre, la compréhension globale de votre situation est décisive pour s’assurer de la pertinence de vos choix. Constitution d'une source de revenus complémentaires, protection dans la durée de votre famille, anticipation d’une transmission, projets philanthropiques... tout est possible, et vos objectifs peuvent être multiples.
 

L’expertise de nos spécialistes de la structuration globale

Pour vous accompagner dans la définition des contours de votre projet, pour vous conseiller dans la structuration de votre patrimoine, Indosuez Wealth Management met à votre disposition un collège multidisciplinaire de spécialistes, fiscalistes et ingénieurs patrimoniaux dans chaque zone géographique.

Certains couvrent votre pays de résidence, le facteur qui détermine l’essentiel des règles applicables ; d’autres sont mobilisés si nécessaire, en fonction du lieu d’implantation de structures intermédiaires d’investissement ou de la localisation des actifs finaux dans lesquels vous investissez.

Ces professionnels sont en règle générale originaires du pays dont ils sont spécialistes et y ont exercé leur profession avant de rejoindre nos Centres de Compétences à Paris (en charge de la France), au Luxembourg (pour l’Union Européenne), à Genève (Russie, Moyen-Orient), à Monaco (Afrique, Pacifique), à Miami (Amériques), à Singapour et à Hong Kong (Asie).

Dans un environnement juridique et fiscal constamment en mouvement, ces professionnels conjuguent leurs expertises pour vous accompagner de manière globale dans vos réflexions sur votre patrimoine privé. La dimension professionnelle de votre patrimoine peut également être prise en compte si vous le souhaitez, grâce à l’intervention de nos ingénieurs patrimoniaux et le cas échéant de notre équipe Corporate Finance.

 

Un accompagnement multi-thématique

La science du patrimoine est multiple. Dans le seul domaine du patrimoine privé, nous traitons ainsi fréquemment pour nos clients les thématiques suivantes :

  • Le droit de la famille, les régimes matrimoniaux, la planification successorale, les donations, les legs, l’assistance dans le cadre de successions, y compris les aspects du droit international privé ;
  • La structuration du patrimoine pour tous types d’actifs mobiliers (financiers, œuvres d’art, collections, autres) et immobiliers (de jouissance, de rapport) et notamment :
    • Le choix des modes de détention : en direct ou au travers de structures ;
    • La création et l’administration de structures sociétaires dans l’Union Européenne. Indosuez Wealth Management peut vous accompagner pour la création et la gestion de sociétés européennes, et ce y compris la comptabilité et la vie sociale de holdings gérant la trésorerie, les participations ou encore les marques et les brevets.
    • La mise en place de stratégies de capitalisation / de distribution de revenus ;
    • L’utilisation du crédit comme effet de levier financier et sa composante fiscale ;
  •  La fiscalité des produits financiers et la production de documents d'aides aux déclarations fiscales ;
  •  Les problématiques internationales : multi-booking, mobilité, déménagement, acquisition/ cession d’actifs dans un pays autre que le pays de résidence...

 

Privé et professionnel, la possibilité du double regard

Si vous êtes actif dans d’autres sphères, professionnelle ou philanthropique par exemple, l’équipe dirigée par votre Banquier Conseil s’élargira pour accueillir des spécialistes de ces autres domaines d’intérêts. Par exemple, l’apport des équipes du Corporate Finance permettra d’apporter aux Entrepreneurs et Cadres Dirigeants le double regard qui leur est nécessaire.

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