L'assurance vie et la prévoyance

Indosuez Wealth Management est là pour vous aider à protéger votre fortune, à la faire croître et à en assurer la transmission.
L’assurance-vie et la prévoyance sont ses alliés.

Assurance-vie : gestion et transmission

Architects of Wealth, les équipes Indosuez mettent souvent en œuvre l’outil patrimonial performant que constitue l’assurance-vie.Ce cadre permet en effet de faire fructifier des actifs financiers et d’en organiser la transmission, tout en en conservant la disposition et le contrôle ; il offre de plus, dans certains cas, des conditions juridiques et fiscales avantageuses.

 

un cadre adaptable a vos attentes de fonctionnement

Indosuez Wealth Management dispose d’une gamme de contrats d’assurance-vie innovants, que nous voulons flexibles et évolutifs. Ainsi, vous permettront-ils de choisir, en fonction de votre implication dans la gestion de vos actifs, le mode de gestion vous convenant le mieux ;  les services de l’Advisory et de la gestion discrétionnaire sont en effet éligibles dans la plupart de nos contrats d’assurance-vie.Nous proposons dans tous les cas des contrats présentant de réelles capacités d’adaptation.

 

la sélectivité pour nos partenaires assureurs

Les contrats que nous proposons sont conçus avec des assureurs groupe Crédit Agricole et en architecture ouverte. Dans ce dernier cas, nos partenaires sont choisis sur des critères de solidité, de souplesse, de fiabilité opérationnelle, de réactivité et de qualité du reporting. Internes ou externes, les solutions que nous mettons à votre disposition en la matière font l’objet d’un processus de sélection très exigeant, conformément à notre doctrine de prudence.

> En savoir plus sur ce que nous faisons pour maîtriser les risques

 

la maîtrise des supports d’investissement

Notre équipe experte de l’assurance-vie fait systématiquement agréer, à l’intérieur des contrats choisis, l’univers d’investissement d’Indosuez Wealth Management. Ainsi, mettons-nous à la disposition de nos clients un large choix d’instruments financiers dont nous assurons, selon nos processus stricts, la sélection et le suivi. De nombreux supports sont disponibles, différents selon la compagnie d’assurance, les contrats et le pays de résidence du souscripteur ; fonds, actions, obligations en direct, produits structurés, supports en euros ou dans d’autres devises, les possibilités sont très nombreuses et couvrent les principales classes d’actifs et zones géographiques.

 

le conseil patrimonial pour optimiser la transmission

L’optimisation de la transmission est fondamentale pour nos clients. Votre Banquier Conseil portera donc une attention toute particulière à la façon dont sont rédigées les clauses bénéficiaires de vos contrats, le plus souvent en relation avec les équipes « Structuring Wealth » et si nécessaire, en coordination avec vos propres conseils.

 

Prévoyance,  des solutions pour protéger sa famille

Parce que notre mission parle de patrimoine mais aussi de protection, nous pensons que des solutions de prévoyance qualitatives sont souvent à envisager avec nos clients.

Les contrats d’assurances sélectionnés par Indosuez Wealth Management, auprès d’assureurs choisis selon un processus strict, ont pour objectif d’assurer les détenteurs de patrimoine et de préserver le niveau de vie de l’assuré comme celui de ses proches en cas d’aléa grave de la vie.

Ils visent à protéger ceux qui vous sont chers en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité ; ils peuvent aussi assurer les prêts, personnels ou professionnels, qu’ils soient amortissable ou in fine.

Ils peuvent enfin permettre d’assurer la pérennité financière d’une entreprise, en cas de disparition de l’un de ses hommes clés.

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